资金不一定跨境

2017-04-08 08:27

  央行揭秘:以人民币和外币的汇兑为例:人民币不必流出境外,外汇也不必流入境内,各自分别对应循环。利用此种交易方式跨境转移资产的主体较为复杂,除了腐败分子和国企高管,还有某些企业为了避税逃税和享受外商投资优惠待遇而进行跨境转移其灰色资金,以及走私、贩毒等犯罪分子和恐怖分子以此转移其黑钱等等。

  该人士介绍,地下钱庄操作起来也简单。内地客户先把人民币打入钱庄指定的内地账户,地下钱庄在扣除手续费后,将港元或美元打入客户在境外的账户。

  案例:所谓的“地下钱庄”洗钱,一般包括两类业务,一是换汇,即境内人民币输出境外换成外币,或境外外币输入境内换成人民币;另一种是“洗黑钱”,即一些无法交代来源的资金,通过账户倒转,变成合法合规的收入,资金不一定跨境。

  深圳一位金融界人士告诉新京报记者,这种地下钱庄在广东深圳一带由来已久,异常活跃且屡禁不止。

  2 非法买卖外汇、跨境汇兑的地下钱庄

  在深圳做电子进出口贸易的小元(化名)向新京报透露,他在深圳和香港两边都有账户、两边换汇,资金表面上并不过境